Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen, wann wir Sie verifizieren und wie wir Ihre Dokumente schützen. Kurz gesagt: Ohne Verifizierung funktioniert bei uns keine Auszahlung.

Unsere Geldwäschereiprävention

Wir betreiben Topwagerz Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (GCB) und unterstellen uns vollständig deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben sowie den internationalen Standards der FATF. Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein klassisches Ziel, weshalb wir keine Kompromisse eingehen. Ein Beispiel aus unserem Alltag: Zahlt ein Spieler innerhalb kurzer Zeit deutlich mehr ein, als sein nachweisbares Einkommen und sein Spielverhalten plausibel erklären, greift unsere Prüfpflicht. Dasselbe gilt für Einzahlungen von Dritten.

• Keine Einzahlungen über Konten, Karten oder Wallets Dritter
• Keine Auszahlung an Zahlungsmittel, die nicht auf Ihren Namen lauten
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss den Vorgaben der GCB
• Regelmässige Schulung unserer Compliance-Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten und gleichen sie gegen geltende Sanktionslisten ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, auch Know Your Customer (KYC) genannt. Zusätzlich können wir Sie jederzeit verifizieren, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht oder ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden.

Wir arbeiten bei der Dokumentenprüfung mit einem spezialisierten Dienstleister, der die Prüfungen innerhalb weniger Stunden durchführt. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein. Unscharfe Fotos oder abgelaufene Ausweise verzögern die Prüfung.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Es sind keine Postwege und keine Downloads nötig. Hochgeladene Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich von autorisierten Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung eingesehen.

• Profil vervollständigen: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit korrekt hinterlegen
• Dokumente fotografieren: Alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung
• Upload im Spielerkonto starten: Der Dienstleister prüft die Echtheit automatisch
• Bei Bedarf nachreichen: Fehlende Nachweise fordern wir per E-Mail an
• Freigabe erhalten: Sie sehen den Status Ihrer Verifizierung jederzeit im Konto

Dauer und Datenschutz

Standarddokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten innerhalb von 72 Stunden. Die Datensätze werden auf Servern gespeichert, die dem aktuellen Sicherheitsstandard entsprechen, und getrennt von Ihren Spieldaten verwaltet. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir Mittelherkunft prüfen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Diese Prüfung ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Anforderung, der wir nachkommen müssen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir je nach Fall zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, einen Arbeitsvertrag, Verkaufsbelege für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge. Die Unterlagen werden diskret behandelt und nur für den konkreten Prüfanlass herangezogen. Sobald der Nachweis erbracht ist, heben wir die mit der Prüfung verbundenen Einschränkungen wieder auf.

Unsere Transaktionskontrollen

Limits und Zahlwege

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Summen, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten miteinander und meldet Abweichungen an unsere Compliance. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. Ausnahmen bewilligen wir nur nach vollständiger Verifizierung und Prüfung des Einzelfalls.

Einzahlungen ab CHF 10 sind möglich, Auszahlungen ab CHF 20. Pro Tag zahlen wir bis zu CHF 10'000 aus, pro Monat bis zu CHF 50'000. E-Wallets und Kryptowährungen bedienen wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren berechnen wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Die Sperrung dauert so lange, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Spielerkonto und Ihr Guthaben bleiben dabei unangetastet, und Einzahlungen bleiben technisch möglich.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, widersprüchliche Angaben oder eine Identität fest, die nicht mit dem Kontoinhaber übereinstimmt, schliessen wir das Konto unverzüglich. In diesem Fall zahlen wir ein vorhandenes Guthaben nur auf ein verifiziertes Zahlungsmittel aus, das tatsächlich Ihnen gehört. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder Betrug dürfen wir das Konto einfrieren und sind verpflichtet, den Vorgang der zuständigen Behörde zu melden. Gegen ungerechtfertigt erscheinende Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Spielerkontos oder ab der letzten Transaktion. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor. Der Grund ist einfach: Bei späteren behördlichen Nachfragen müssen wir den ordnungsgemässen Ablauf unserer Prüfungen belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich. Während der Frist haben Sie jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist nur möglich, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten nicht entgegenstehen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Das Gesetz verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung erheben wir zunächst nur Ihre Stammdaten und gleichen sie gegen Sanktionslisten ab.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Standardfälle bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Muss ich auch bei Kryptowährungen Dokumente einreichen?

Ja. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt dieselbe KYC-Pflicht. Zusätzlich prüfen wir, ob die Wallet tatsächlich Ihrer Verifizierung entspricht.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Konto und Guthaben bleiben dabei erhalten.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung und der beauftragte Prüfdienstleister. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter.